ممبئی، ریزرو بینک آف انڈیا (آر بی آئی) نے بینکنگ قوانین کی خلاف ورزی کرنے پر کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ، آئی ڈی ایف سی فرسٹ بینک لمیٹڈ اور پنجاب نیشنل بینک (پی این بی) پر 1 کروڑ 29 لاکھ 60 ہزار روپے کا جرمانہ عائد کیا ہے۔
آر بی آئی نے جمعرات کو کہا کہ اس نے بینکنگ رہنما خطوط کی خلاف ورزی کرنے پر کوٹک مہندرا بینک لمیٹڈ پر 61.40 لاکھ روپے کا جرمانہ عائد کیا ہے۔ انہوں نے کہا کہ یہ معائنہ 31 مارچ 2023 کو بینک کی مالی حالت کی بنیاد پر کیا گیا تھا۔ معائنہ کے دوران بینک کی ہدایات پر عمل کرنے میں کوتاہیاں پائی گئیں، جس کے بعد اسے وجہ بتاؤ نوٹس جاری کیا گیا۔
بینک کے جواب کے بعد، RBI نے پایا کہ بینک بعض قرض لینے والوں کے لیے منظور شدہ فنڈ پر مبنی ورکنگ کیپیٹل کی کم از کم مخصوص فیصد کو یقینی بنانے میں ناکام رہا۔ بینک نے بعض اسٹاک بروکرز کے لیے انٹرا ڈے کی حدوں پر مارجن کی ضروریات پر بھی عمل نہیں کیا۔ مرکزی بینک نے ریگولیٹری تعمیل میں کوتاہی کی بنیاد پر کوٹک مہندرا بینک پر 61 لاکھ 40 ہزار روپے کا جرمانہ عائد کیا ہے۔
ریزرو بینک نے کہا کہ IDFC فرسٹ بینک لمیٹڈ کو 'اپنے صارف کو جانیں' (KYC) سے متعلق قوانین کی خلاف ورزی کرنے پر 38 لاکھ 60 ہزار روپے کا جرمانہ کیا گیا ہے۔ اس میں کہا گیا ہے کہ آر بی آئی کے ذریعہ بینک کے معائنہ کے عمل کے دوران، یہ پایا گیا کہ بینک نے مخصوص واحد ملکیتی فرموں کے کرنٹ اکاؤنٹس کھولنے کے لیے مطلوبہ کسٹمر ڈیلیجینس کے عمل کی پیروی نہیں کی۔ اس خلاف ورزی کو سنگین سمجھتے ہوئے آر بی آئی نے بینک کو وجہ بتاؤ نوٹس جاری کیا تھا۔ بینک کے جواب پر غور کرنے کے بعد آر بی آئی نے یہ جرمانہ عائد کرنے کا فیصلہ کیا۔
مرکزی بینک نے کہا کہ 'بینکوں میں کسٹمر سروس' سے متعلق رہنما خطوط پر عمل نہ کرنے پر پی این بی پر 29 لاکھ 60 ہزار روپے کا جرمانہ عائد کیا گیا ہے۔ انہوں نے کہا کہ آر بی آئی نے 31 مارچ 2023 تک بینک کی مالی پوزیشن کی بنیاد پر قانونی معائنہ کیا تھا۔ اس مدت کے دوران، ہدایات کی خلاف ورزی اور متعلقہ خط و کتابت کے بعد، بینک کو وجہ بتاؤ نوٹس جاری کیا گیا تھا۔ اس کے جواب میں، بینک کے جواب کے بعد، آر بی آئی نے پایا کہ بینک نے غیر فعال کھاتوں میں کم از کم بیلنس برقرار نہ رکھنے پر تعزیری چارجز وصول کیے، جو کہ ہدایات کے خلاف تھا۔
